对尼日利亚出口谨防贸易欺诈
时间: 2005/8/29 0:00:00 来源: http://www.qipei.com 浏览量: 327843 字体选择: 大 中 小
近一段时间以来，我驻尼日利亚拉各斯总领馆经商室不断收到国内企业投诉尼商拖欠或侵吞其货款的问题反映。据不完全统计，自年初以来，投诉的中方企业13家，涉及金额近400万美元，还不包括多起经有关方面调解得以有效终止和补救的贸易咨询案件。总体上，贸易欺诈性案件有不断上升的趋势，尤其是一些案件涉及金额巨大，不仅给我国涉案企业造成较大经济损失，更重要的是，如果问题不能得到很好解决，将严重损害中尼两国双边贸易的健康发展。
贸易欺诈形式多样
大多采用货到付款方式交易通常做法是买方事先预付一定数额定金（一般10%~30%不等），发货后卖方凭装运单据向买方索取货款。由于完全是一种商业信用，加上尼日利亚商人整体信誉较差，一旦市场、价格等发生变化以及其它一些变故，尼商就会以各种理由拖延或拒付货款，从而使我公司陷入被动，造成不同程度的经济损失。目前有一些国内企业对非洲贸易经验不足，误认为只要手中握有提单等装运单据，就掌握了货物所有权，似乎收款就有了保障，其实这种做法往往使自己上当受骗。尤为值得关注的是，目前我一些摩托车生产企业为扩大销量，争市场，不惜采用货到付款方式，致使大笔数额的货款不能得到及时回收，给这些企业资金周转带来很大困难。
案例:去年8月，我浙江宁波一家企业对尼出口轴承，在尼商仅预付15%的货款情况下，就贸然将价格11万多美元货柜发出，并且没有办理进口通关所需的清洁检验报告（CRI）。为此，9月份货到目的港后尼商以没有CRI为由拒绝支付货款，同时我宁波公司也拒绝将提单交给尼商，双方为此僵持不下。时至今日，该货柜仍堆放在���头，所发生各种港口费用上万美元，并且随时都有被尼海关拍卖的危险。目前，如果将该货转卖他人不但一时找不到适当买主，更难办的是必须得到进口商书面同意。即使办理货物退运，不仅手续十分繁杂，而且费用非常高。
利用不具约束力的非保兑信用证甚至伪造银行担保等做法骗取我出口货物某些尼商利用我一些企业对尼银行信用状况及业务习惯做法不了解的空子，并与其银行职员勾结，开具没有任何约束力的非保兑信用证，甚至通过伪造银行担保函骗取我企业信任，进而达到侵吞我出口企业货物目的。
案例:*近我江苏省一家企业接到尼日利亚一家汽车联合会会员企业订购5000辆面包车的定单，并且该尼商还向我企业出示了由尼当地一家银行出具的付款担保函。由于此笔交易涉及金额巨大，高达数千万美元，为此我企业请求我驻尼日利亚拉各斯经商处帮助调查核实。经过调查，了解到该尼商实力有限，根本无力承付如此巨额货款。特别是为尼商提供担保的银行否认曾为该尼商出具过担保函，从而弄清了事实真相，使我企业免于掉进这一巨大的贸易陷阱。
假借政府采购名义行骗一些不法尼商通过伪造政府及一些重要部门文件形式进行商业欺诈，通常涉及金额很大。
案例:今年3月，一伙不法尼商伪造尼国家石油公司合同文件，谎称该公司希望以易货贸易方式，采购一批办公自动化软件及设备，价值1000多万美元，并以每桶22美元的原油价格来进行易货，但同时要求需预交5%的合同保证金（约合50万美元）。该团伙利用我中科院某院士在我国内注册公司揽了多家企业来尼与其签约。但经警方调查核实，确认是团伙诈骗。事实上，尼政府采购都是采取公开招标方式，而不会委托某个商人私下以其名义进行采购。
通过互联网进行商业诈骗目前尼日利亚是世界上利用互联网进行商业诈骗十分猖獗的国家。据尼媒体报道，前不久，巴西一家银行被一个尼日利亚人利用互联网骗取了2.5亿美元银行资金。对此，我国内企业也未能幸免。
案例:北京一家电子公司称，一个尼日利亚商人利用网络以一家英国公司名义，向他们订购价值1.5万美元电子元件，其收货人却为一家尼日利亚公司。该尼商利用假银行网站，出具一份伪造的西联汇款底单，骗取了北京这家电子公司货物，从而导致该公司货款至今无法收回。
有效规避贸易欺诈
导致贸易欺诈案件不断增多的原因归结起来主要是：一方面，尼日利亚金融信贷体制相对比较落后，诚信文化基础薄弱，社会信誉度整体不高，企业信用和银行信用较差，商业诈骗盛行。尼商不能够认真信守合同。特别是一些不法尼商利用各种非法手段进行商业诈骗。
另一方面，我一些企业风险防范意识差，尤其是一些中小民营企业，大多获取出口经营权时间不长，缺乏国际贸易经验，在合同条款中，特别是支付条款上考虑不周，存在很多疏漏，在履约时给尼商违约甚至进行商业诈骗埋下隐患。
因此，企业在与尼商签约时应要求对方电汇部分预付货款，发货前以电汇方式付清全部货款；或坚持由尼商开具不可撤消的信用证，并由欧美等第三国保兑。
需要特别提醒的是，在尼经商选择信誉好、实力强的尼银行做为自己的开户银行极为重要。我在尼经商某些企业在选择银行存款时，往往只注意眼前的利率及暂时的优惠待遇，却忽视了银行信誉和实力。某企业在这方面就吃了大亏，将自己辛辛苦苦赚来的70多万美元存在尼某家银行，导致出现汇不出去也提不出来的问题。这既给企业资金周转造成很大困难，还将面临资金不能返回的危险。